各国最新监管新政分析:数字货币应规范,而非取缔

2018-02-09 08:30
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监管永远是悬在数字货币市场头顶的一把达摩克里斯之剑,在很大程度上决定数字货币的未来。进入2018年以来,全球范围内刮起强监管之风,市场顿时风声鹤唳。但昨日美国金融监管部门在国会对数字货币监管的表态,普遍被业界视为利好,也带动市场集体回暖。

多国监管层及多个国际组织的负责人在近期就数字货币监管密集发声,各类监管措施纷至沓来。通过分析发现,进入2月后,全球范围内监管加强的总基调并未改变,但监管的目的是为了规范市场,而非完全取缔市场。

美日韩“铁三角”:以规范市场为主,数字货币生存空间仍在

日本、美国和韩国是全球排名前三的比特币交易市场,三国对数字货币的监管动向往往会对市场产生剧烈影响。从“铁三角”监管层近日的表态和行动来看,数字货币的生存空间仍在,但为了保护投资者利益,监管者对市场的规范整顿会进一步加强,从而引导数字货币市场向健康有序的方向发展。

美国

美国证券交易委员会(SEC)和商品期货委员会(CFTC)的掌门人出席了国会有关数字货币的听证会,在会上他们表明了美国金融监管部门对区块链及数字货币的总的态度,即积极拥抱区块链技术,严格管控ICO活动,以及加强对数字货币交易的协调监管。

2月8日,SEC下属的合规监督和审查办公室(OCIE)表示,今年会优先审查数字货币和ICO项目,并且关注市场发展情况,重点监督参与ICO营销的企业和个人。

同一天,纽约州金融服务局(NYDFS)发布指导性文件,要求本州数字货币服务商出台针对商业诈骗和市场投机的保护措施,并责令交易所采取措施调查欺诈等不法行为,在完成一项调查后,公开其为解决问题所采取的措施,以保护投资者免受欺诈风险。

虽然不管是SEC还是CFTC都不具有对数字货币领域的完全管辖权,但打击ICO欺诈、洗钱及市场投机行为将是其监管工作的重点。

日本

据时事通信社2月6日报道,在上周日本数字货币交易所Coincheck爆出被盗约580亿日元的数字货币后,日本金融厅计划本周对另外31家交易所进行现场检查,并要求他们就系统风险管理提交报告,以防止类似Coincheck失窃案再发生。如若被发现运营存在问题,交易所可能面临行政处罚。

虽然日本一直是比特币友好型国家的代表,但随着交易所巨额被盗事件的发生,日本对数字货币市场的整顿会进一步加强。

韩国

有消息称,2月6日,韩国总理李洛渊在国会问询环节,被议员质疑“自宣布计划关闭交易所后,政府各部门一直在众说纷纭导致市场更加混乱”时,表示“对这一点感到非常抱歉”。

据外媒今天的消息称, 针对韩国政府数字货币监管法规提起的宪法上诉已递交给韩国最高法院。如果韩国最高法院作出违宪判决,韩国政府现行的所有数字货币监管条例都将被废止。

虽然韩国政府在1月份迅速收紧对数字货币市场的监管,但触发巨大民愤,监管措施尚未落实到位。短期内,韩国关闭交易所的可能性并不大。

“友好派”新加坡和澳大利亚:无意禁止数字货币交易

新加坡、澳大利亚、瑞士等发达国家长期以来都热烈拥抱金融创新,宽松却不失完善的监管环境使其成为数字货币行业发展的沃土。“不禁止数字货币交易”,新加坡和澳大利亚两国最近又重申了自己的立场。

新加坡

新加坡副总理兼央行负责人Tharman Shanmugaratnam在本周的一场议会会议中表示,新加坡没有理由禁止民众交易数字货币。

他指出,数字货币及其相关交易活动不会对新加坡金融体系的安全性和完整性构成威胁,而且数字货币交易量在该国也不高,用于支付的情况也很少,所以有充分理由去禁止数字货币交易。但新加坡央行会要求相关中介机构遵守反洗钱规定。

澳大利亚

近日,澳大利亚“四大”银行中的三家,包括澳新银行、澳大利亚国民银行以及西太平银行都表示不会禁止客户使用信用卡或借记卡购买比特币等数字货币,因为他们认为银行在限制数字货币交易方面的作用很小。这与摩根大通、美国银行、花旗银行等大银行禁止用户使用信用卡购买比特币形成了鲜明对比。

尽管称不会禁止数字货币交易,但澳大利亚的主要银行依然会严格履行监控义务,以防欺诈发生。

“中间派”欧盟和俄罗斯:监管路线尚不明朗

欧盟和俄罗斯的监管者都似乎都已经摆出了要对数字货币市场进行监管的架势,但雷声大雨点小,没有清晰明确的监管路线或政策出台,一切都还停留在口头上。就目前的形势判断,这两个国际舞台上的重要角色对数字货币实施“一刀切”强监管的可能性微乎其微。

欧盟

2月7日,欧洲央行监事会主席Daniele Nouy在接受CNBC采访时谈到欧洲央行对数字货币的监管立场。“从监管的角度说,如果需要,欧洲央行已准备好对数字货币采取行动,但该任务并非是我们日常工作的重中之重。” Nouy说。

此外,欧洲央行行长马里奥·德拉吉(Mario Draghi)近日表示,欧盟地区的银行和信贷机构对包括比特币在内的一些数字货币兴趣有限。他认为数字货币对欧盟的影响还不大,所以不值得在欧盟内部进行监管。

俄罗斯

俄罗斯财政部和央行仍未就数字货币监管问题达成共识,财政部是宽容派,支持数字货币合法化,而央行则力图在俄境内禁止数字货币交易。该国监管法案的出台一再推迟,具体时间尚无定论。

据当地媒体2月7日报道,俄罗斯财政部最近提议在俄罗斯岛和十月镇群岛上设立离岸公司,以进行有组织的数字货币交易,但遭到俄罗斯总统的互联网顾问Herman Klimenko反对。另外,俄罗斯总理梅德韦杰夫在本月初也呼吁欧亚经济联盟成员国(EAEU)共同制定针对数字货币治理的统一标准。

“严厉派”中国和印度:打压数字货币相关活动

中印等少数国家已表明了其对数字货币的“敌视”态度。

自去年9月叫停ICO,关停数字货币交易所后,中国监管层又在2月初表态称,“针对境内外ICO和虚拟货币交易,将采取一些列监管措施,包括取缔相关商业存在,取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等”,并要求各地引导辖内企业有序退出比特币“挖矿”。中国的监管措施有可能还将不断升级。

印度财长近日强调,数字货币不是合法货币,印度政府不会考虑将数字货币合法化。印度税务局在2月6日向10万数字货币投资者发出纳税通知,要求投资者依法纳税。印度的数字货币监管细则预计在3月底前出炉。

数字货币或将迎来全球协同监管

1月的一份分析报告显示,在全球受统计的246个国家中,有99个国家(占比40%)对比特币交易和使用不施加限制(绿色和橘黄色地区),有7个国家(占比3%)是受限市场(淡粉色),有10个国家(占比4%)定义比特币为非法(深粉色),有130个国家(占比53%)态度不明(灰色)。

可见,各国对比特币等数字货币的监管态度各异,差异甚大。监管乱象丛生的数字货币市场是大势所趋,但若各国只是“自扫门前雪”,这对这个国际化市场的整顿肯定收效甚微,因为只要有国家为比特币敞开大门,数字货币就能生存下来。

所以,法国、德国、美国等国的财长已提议将数字货币监管问题放入今年3月举行的二十国集团峰会的讨论议题,以便在监管上实现全球协同,共同打击与数字货币相关的非法活动。

一旦全球监管统一战线形成,数字货币市场或迎来新一轮洗牌。洗牌过后,该行业的发展才会步入正轨。监管并不可怕,平衡的监管体系对于区块链和数字货币的发展来说都是好事。

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