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徐道彬「问道」余半城:你凭什么穿越区块链创业的大泡沫?

Helen · 04月17日 11:06
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余半城 | 每日金融创始合伙人,天使投资人,EOS创始人BM创业公司早期投资人


徐道彬 |「问道」发起人: 我们每天生活在无数的信息中,许多人毕生都在收集零碎的看法,但却从来不知道哪些是自己需要的。我时刻告诫自己:我永远生活在无知中,我能做出最重要的决定就是决定问谁。


徐道彬:你自嘲老韭菜,面对区块链的到来,你的认知经历了哪些重要的转变?

 

余半城:投资看人性,认知看逻辑。VC投资是看逻辑,人性正确,但是却投资大部分人不看好的东西,赌的是趋势反转,而不是学PE投资的看财务报表。

 

比如,2001年,阿里巴巴来招聘,我那时候刚毕业。几个同学讨论互联网企业,我很牛气哄哄的发表言论:那就是个傻逼,传销公司!网上不见人,不见东西,就下单买东西,万一给钱了拿不到货怎么办?万一发货了拿不到钱怎么办?马云那18个人公司。怎么天南地北帮我们追骗子?傻逼才去上面买卖东西。

 

今天看来,这个道理还是正确的,只是觉得自己才是真正的傻X。

 

电商满足了人懒,喜欢送货上门,贪,喜欢便宜的人性。逻辑上,只要解决物流和担保交易问题,其实就可以起来,孙正义大概赌了10年,这个认知趋势才开始反转。所以他挣的是趋势反转的钱。

 

今天,我们很多人面对区块链,面对新东西,我们很多时候传统的包袱很重,总爱看负面,总觉得自己能挑缺点很牛逼,发表点所谓传销、骗局理论觉得很睿智。其实根本没看到比我们更聪明、更牛和更有钱的人,他们不吭声,悄悄在做。最后发现,指点江山,挑出漏洞的人,都是傻逼。

 

徐道彬:如何判断区块链带来的变革,经过几番投入其中,你认为真正的机遇到底在哪里?

 

余半城:对于区块链带来的变革,我要说的是,不要到迷信的状态,比如说,区块链只能保证链上的数据真实,却无法核对提供数据的人的初心。可以P2P交易的场景,最后还是得加担保人这样的信用节点。所以,在区块链圈天天吼干掉所谓中介的很多跑步进场创业者,其实是傻逼。

 

区块链有三头,链下数据真实上链,链上去中心化交易别出技术崩溃问题,提供了假数据事后必须追查。核心还是让传统交易更真实,可信,中介核心问题很大程度不是信息不对称,是人工专业服务问题。比如很多中介服务,比如FA,地产,二手车更多是提供人工专业服务。真要叫卖房的,天天窝家里等人看房,他自己也要崩溃掉。所以,提高传统交易的效率,是创业核心,其它的什么去中心化,不可串改口号,还是少叫点。

 

传统互联网是空军,最后还得靠地面部队。马云也得搞新零售,区块链也是,发个所谓的什么币涨得再牛逼,最后还得靠传统行业夯实价值体系。

 

徐道彬:对当下区块链的这个大生态,您是这么看的?又如陈伟星和朱啸虎互怼,你是怎么观察的?

 

余半城:目前看,专注于数字资产的人瞧不起闷头苦干做公链的,专注底层技术开发公链的人,不待见整天倒腾数字资产的币圈“土鳖”,而互联网巨头们,又很难放下身段向先行者寻求合作,他们依据传统经验另起炉灶,却往往事倍功半。

 

我觉得陈伟星和朱啸虎互怼的时候,心情应该应该和很多币圈老韭菜几年前一样:“你看不起我,说我是传销空气骗子,小心过几年老子收你智商税,你圈子越能挣钱,老子没钱,正好养肥了老子割你们韭菜。”朱笑虎不是不懂区块链,是他位高人重,不可能去冒险失败丢掉英明。

 

大家光看币圈所谓大佬割韭菜,很多人不会想到那帮2013,2014年真金白银买串数字私钥的家伙,如果真的比特币完蛋了,他们的私钥肯定也归零,他们也做了炮灰。

 

所以,区块链世界很公平,要么前面冲进去当炮灰,要么等后面安全了当韭菜。投出滴滴,OFO,这类大资本后面当韭菜是合乎逻辑的。事实上,朱笑虎的后面韭菜是阿里。

 

最近白皮书太多,团队越来越豪华,我2015到2017年做了两年vc,也没有看到这样豪华团队。这蹦出来的太突然,我心里倒是越来越不安了。

 

我金融圈里的壳中介,最近多了一项,卖区块链公司的壳,不知道这个壳会不会像融资、理财和金服这些公司伴随着以前的P2P 火热而火起来。

 

徐道彬:短短几个月,币圈就经历了一生的传奇故事,90后暴富,然后跑路,辟谣,揭秘。作为投资者你如何看?

 

余半城:成功更多的是行业红利,而不是个人能力。现在币圈很多身家几千万,上亿的90后,后面都会有或多或少的问题,年少太成功不是好事情。

 

因为迅速成功的诱惑,因为“会所嫩模”的愿景,现在不仅是90后,连60后都跑步进场了。刚刚就有朋友给我一个国企高管出来做区块链创业的白皮书,其实我不大看好。根据以前经验,国企高管出来创业的,做的大部分都是圈子熟生意,很难理解区块链社群,共识,去中心化这些概念。

 

大部分传统投资大佬进来所谓的区块链投资分享,只是把以前的产业互联网+几个时髦的分布式,去中心化,不可篡改的概念。加点油盐炒一炒,就来收钱了。在巨大的利益面前,区块链对于创业者和投资人,都是能力+人性的巨大考验。而每次人性触底的时刻,都是韭菜在买单。大部分人没有信仰。而是币价上涨,信仰就有了。所谓三根阳线改变信仰。

 

去中心化思想改变不了人性,也改变不了金融的逻辑。金融投资逆人性,成为优秀的投资经理前,早已看破红尘

 

徐道彬:那么,你怎么评价自己在区块链领域的投资经历,有哪些感悟?

 

余半城:2011年拿父母的钱投P2P,2013年拿父母钱买比特币,2015年开始投点股权项目。这一点,那一点,烂项目一大堆。前两天风头正劲的王兴说现在还是靠父母救济过日子,我的确很有同感。我现在也是靠父母给买的房子租金和给我的钱买的理财产品过日子,创业和投资哪有这么容易的。

 

想起自己在2013年爆赚得意洋洋,最后2014年在比特币期货上一把爆仓100多币。想起圈内朋友绞杀比特币,陈宁期货一把赔了自己募集的几百万资金最后跑路,想起最近很多进场号称赚了千万的雄心勃勃准备发基金的很多90后新人,还有很多跑步进场的机构,我只能说,真正赚钱的,看穿周期,是穿越牛熊的阅历,跟自己能力不匹配的财富,迟早都得还回去。

 

人性的弱点,都是喜欢攀附强者,缺乏独立思考,所以会有所谓的跟庄、内部消息,最后全部都被市场收割。人们都喜欢免费的,随口就给赚钱的信息。但是对于资本市场的老人,不会乱花时间到处打听这类信息的,自己决策的支撑信息,都是必须自己亲自调查,实地跑来的。所以大部分投资社群,大部分所谓的会,其实意义不大。比如我的老朋友达叔,最近把群都退完了。大部分所谓峰会的核心其实是给创业者增信,投资人可去可不去。我参会的很大一个原因是,中途可以出去批量见见老朋友。

 

认识了很多有钱人,有能力的人,发现他们其实是不冒险,不赌博的。如果找人投资,或者拉人创业,前期投入不到位的话,在行业没有积累的情况下,找人谈合作,都是没结果的。所以,夯实自己,比到处开会,吹牛更重要。

 

徐道彬:区块链创业也是大泡沫,什么特质的创业者和投资人可以穿过泡沫走向伟大?

 

余半城:区块链创业也是蛮荒的土匪逻辑,土匪逻辑很简单,看以前有没有杀人的经历,没有杀人经历是不合适做土匪的。虽然杀过人不一定做得好土匪,但是没杀过人肯定做不好土匪。其实这个核心意思是,没有以前玩币和做社群的经验,对很多概念和技术理解不深刻,其实很难做好区块链。

 

没有杀过人,不可能做好土匪。没有耍过TOKEN,也很难做好区块链。以前那帮链圈很多人说不搞发币区块链,现在都开始专研币了,当然因为法务问题,现在叫通证。

 

泡沫是正常的,马云第一把融资,蔡崇信从高盛给他融资500万美金,蔡自己拿500元人民币工资,那时候汇率,和算到今天来看,几个亿融资是有的,钱多是好事情,关键是看创始人要做什么事情。后面如果企业垮了,创始人激情露面媒体,会场装逼也够了,买车买房也买了,那个才是笑话。

 

P2P的落地备案,正式被认可,是几百万投资人上千亿的血泪中的雷钱,雷出来的。如果后面,区块链也被认可最后落地备案,正式被认可,也将是几百万投资人上千亿悲催中的韭菜钱,割出来的。任何颠覆性的变革,都是如此。

 

对于每一个在争议行业创业的人,一定要踩得住红线,扛得了风波,顶得了非议,守得住诱惑,hold得住团队。最后,不忘初心。

 

徐道彬:最近看到一个典型案例:一个创业团队,2014年出来做手游,2015年转型做O2O,2016年转型做VR,2017年转型做人工智能,2018年转型做区块链。对这个案例有不同的反应:顺势而为,拥抱变化、始终在风口,还有人说,每一次吃屎都没有赶上热的。你怎么看?

 

余半城:许多创业者,确实沉不下来,到处找存在感。其实区块链领域,创业者的迭代非常快。就像2013年,民间放贷老板跑步进入P2P网贷,2018年,民间股权老板跑步进入区块链行业。历史不会重复,但总是相似。

 

新的区块链世界,老币圈已经成了old money,他们大多投公链,拼命拉新韭菜,希望用公链上的韭菜量吸引生态的dapp开发者进来。对于传统行业进来的创投人士,他们现在还是new money,他们是希望folk一个新公链,把自己原有用户转化自己新公链上的韭菜。两派究竟谁胜谁出,作为一个在币圈和创投圈都混过的老人,趴在墙上,到处观望。

 

所以不管怎么样,进来的都有自己以前的沉淀和后市的判断,如果只是觉得融不到下一轮了,产品不好卖了,跑到区块链这个行业蹭热点发币能解决问题了,后面死的比谁都快。



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